外汇资金业务

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什么是外汇资金业务

  外汇资金业务是指通过运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,银行可以协助银行同业在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。

外汇资金业务的分类

  外汇资金业务包括代客外汇交易、人民币外汇交易和代客外汇理财等业务。

  1.代客外汇交易

  代客外汇交易属于外汇资金业务中的汇率类产品,具体包括:

  (1)即期外汇买卖,是指银行与客户按约定的汇率,于交易后第二个工作日进行交割的外汇交易。

  (2)远期外汇买卖,是指银行与客户按外汇合同约定的汇率,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。

  (3)外汇掉期,是指在即期按照银行与客户约定的汇率客户委托银行买入A货币、卖出B货币,随后在远期按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币的外汇交易。

  (4)外汇期权,是期权购买方在支付一定数额的期权费后,有权在将来的约定时间按照约定的汇率向期权卖出方买入约定金额的某种货币、卖出另一种货币的交易。

  2.人民币外汇交易

  人民币外汇交易包括结售汇服务与人民币外汇掉期业务。结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按照一定的汇率付给等值人民币的行为。售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人,按一定的汇率收取人民币的行为。

  根据有关规定,中国人民银行批准经营结汇、售汇业务的金融机构称为外汇指定银行。外汇指定银行应当按照批准的业务范围对境内机构、居民个人、驻华机构和来华人员开展结汇、售汇、开立外汇账户及对外支付业务,并办理国际收支统计申报。目前,结售汇业务范围已扩大至全部经常项目和部分资本与金融项目。

  银行结售汇有不同的做法,主要包括:

  (1)即期结售汇,是指银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇。

  (2)远期结售汇,是银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限;客户到期外汇收入或支出时,即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。

  人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订人民币与外币掉期合约,同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易,并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

  3.代客外汇理财

  银行可以运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,协助客户在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。

本文标题:外汇资金业务 - 外汇基础知识
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