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疫情时期,监管科技公司如何迎接挑战,抓住机遇?3位高管意见如下... ...

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新冠病毒的流行对各行各业都产生了影响,对某些行业来说这无疑是一场灾难,对经纪商和交易提供商来说却有一定的助力作用,当然随着病毒引起的波动不断增加,经纪商也可能不再具有优势,那么对监管科技公司(regtech)和合规公司来说又如何呢?

顾名思义,监管科技公司是通过提供技术,帮助公司管理监管流程、履行监管义务。

据报道,像英国金融行为监管局(FCA)之类的监管机构已经开始放松对金融公司的管制,比如放松最佳执行的报告要求、延长财务报告截止时间等等。

1)病毒之下,自动化是关键

毫无疑问,面临这样的不确定性,经纪商比以往任何时候都更需要监管科技公司和合规公司的帮助。

TRAction Fintech的联合首席执行官Quinn Perrott解释说:“在这段特殊时期内,对大多数企业而言,自动化以及成本效益至关重要。因为专业人员有限,小型金融公司在合规和监管报告方面往往具有很大的不确定性,一旦关键工作人员生病或者被裁员,就会发生很大的违规风险,所以如果这些公司可以将工作外包或者进行自动化,风险就会小得多。”

Cappitech首席执行官Ronen Kertis 对此表示赞同,他说:“在现在的情况下,员工既要平衡工作与家庭,还要担忧病毒的爆发,手动工作可能会让他们觉得很吃力。所以,如果能够在控制面板上轻松查看问题报告最好不过。”

Muinmos的创始人兼首席执行官Remonda Kirketerp-Moller表示:“因为病毒,企业合规团队的员工不得不在家工作,放弃以往熟悉的纸质工作条件,转而使用在线系统,所以我们可以看到云技术(例如mPASS)以及mPASS合规监管引擎的需求的增加,包括我们的顾问也在家与全球的金融机构进行线上合作,保证合规工作的顺利进行。”

2)病毒会否导致对监管科技公司需求增加?

在过去的几年中,市场对监管科技和合规性的需求一直在上升,不仅在欧洲,而且在世界范围内,监管都在收紧,因此新冠病毒会否导致对监管科技和合规性需求增加?

Perrott表示:“当前环境下,监管科技公司客户数量的增加导致公司咨询业务增加、新客户增加,进而带来对监管科技公司需求的增加。这是由于大多数人都在家工作,所以他们有大把时间用于处理以前忽视的问题,比如优化交易报告流程。”

Kertis称:“一方面,由于许多公司现在无法决定是否生产新产品,所以销售周期会加长,另一方面,许多公司发现在家办公或者裁员对当前形势不利,这些顾虑都引发对市场上可用技术的讨论。”

Kirketerp-Moller说:“市场对监管科技的需求不断上升,因为市场参与者逐渐意识到监管科技的好处,比如自动引导、减轻因违反监管规定而被罚款的风险、提供“安全网”等,新冠病毒的发生只是加速了这一过程。”

3)病毒带来的挑战

Kirketerp-Moller评论:“病毒增加了市场对Muinmos服务的需求,尤其是金融机构,因为金融机构的国际客户日益增加,并且受到不同辖区和规则约束的差异化金融产品也在不断增加,所以对监管科技的需求会不断上升,因此Muinmoshi会将业务扩至更多的地区。”

尽管冠状病毒可能带来了新的机遇,但同时也带来了挑战。

Perrott概述:“2月下旬至3月,交易量随着市场波动一直在增加,我们伦敦和悉尼的业务已经转向‘在家办公’模式,这种模式到目前为止还没有什么大问题。但是还是发生了一些改变,包括SFTR上线日期和RTS27报告的发布日期被推迟,另外,欧洲市场基础设施规例规管适应度及表现计划(EMIR Refit)和SI计算日期也将被推迟。”

4)病毒的持久影响

病毒在促进交易的同时,也使很多行业处于低谷,那么法规是否可能会因此发生变更呢?

Kertis说:“我们可能看到的最直接的变更应该是业务连续性计划(BCP)和公司规章。”

Perrott认为:“政府可能会更加关注那些因封锁而受到负面影响的企业。但是,在澳大利亚,澳大利亚证券投资委员会(ASIC)并不会放松合规监管,例如,最近AMP因不遵守其场外衍生品交易报告义务而被ASIC罚款。ASIC专员Cathie Armor表示:‘向AMP Life和AMP Capital发送违规通知是为了确保其遵守ASIC规则下的报告和监控义务’,合规很重要,经济不景气不能成为不合规的借口。”

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