股市历练5年,做外汇3年,分享这些年的交易心路历程!

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我本人是本国人,但是现在在新加坡居住,有朋友想了解我为何在新加坡的,所以我准备从头开始,把我学习做交易的一些感悟,怎样实现以交易为生,怎样来新加坡的过程详细跟大家聊聊。

我是一个闲不住、爱折腾的人,刚入行时是一个IT工程师,谁又曾想到,十五年后的今天,我在新加坡,而主要靠外汇交易为生。

2007年A股那一波壮阔的大牛市,我踏入了金融市场这片陌生,又充满了刺激的领域。从此,我这颗爱折腾的心脏,在金融市场的惊涛骇浪中开始经历了一次又一次波澜起伏。曾经,多少个损失惨重的不眠之夜,夜夜流泪到天明。

幸运的是,我从涉足投资领域的第一天开始,就清醒的认识到面对这个陌生的领域,要凭自己不懈的努力才能够生存下来。一个医生,不仅要经过比一般大学本科更多一年的理论知识的学习,还需要多年的临床实践,才能够成为良医。所以我是阅读了大量的书籍才开始了我人生中第一次股票交易的,但是没有任何悬念的,我的第一次股票交易以亏损告终。

面对可能是人类所从事的行业中最艰难的一行,比医生、律师、建筑师行业更艰难的一行,一个九死一生的一行,一个新丁凭什么在这一行中能持续地赚到钱?并且实现梦想中的“财务自由”?只能靠自己的勤奋,以及一定程度上的天赋。当然,天赋我觉得并不能单纯指智商。

平时的勤奋会形成种种积淀——生活中的感悟,文化上的积累,心智上的成熟,这是一个渐悟的过程。天赋则会让你在各方面的积淀在水到渠成之时,遇到某些外界因素的刺激下,突然会有像被雷劈一般的感觉,达到顿悟的境界!这一刻就是凤凰涅槃之时。

我觉得我现在应该算是已经“悟道”了。回首来时路,会发现一切其实很简单,犹如隔着一层窗户纸一般,用手一戳就破,但是多少人就差这一张纸的距离而倒在终点之前。正所谓失之毫厘,谬以千里是也。

我一直很向往自由自在的的生活,向往有一份不需要看别人的脸色,靠自己的本事吃饭的工作。正如《让子弹飞》里张麻子所说的,“既要站着,还要把钱给赚了”。然而当我得到了想要的之后才发现,原来这是用许多我曾经拥有的东西去换回来的。

做金融交易,会让你在短时间内就经历人生的许多:弹指一挥间,历尽人间沧桑;碎魂三醒后,只余刹那芳华。在别人眼中你会成为一个无趣的怪人,所以我才有了写点东西,结交些同道中人的初衷。

交易,“易”者,交换也。英文叫“trade”,相比较还是中文含义要博大精深许多。中国古典哲学名著有《易》,亦叫《周易》、《易经》,此“易”者,有人认为是“日月”之象形字,《易经》亦可谓是“阴阳”之学。我学《易》之时,一位先贤有云:学《易》,能明白人生是得失参半的,基本足矣。

王国维言人生有三重境界:

第一重境界:昨夜西风凋碧树。独上高楼,望尽天涯路;

第二重境界:衣带渐宽终不悔,为伊消得人憔悴;

第三重境界:众里寻他千百度,蓦然回首,那人却在灯火阑珊处。

学习交易,自我感觉,亦如是:

第一重:不易。

刚入门时,崇拜股神、大师,皓首穷经之后,志得意满的杀入市场,期望即刻便会赚得盘满钵满。没错,新赌仔刚入赌场时,赌场总会给你点甜头。在你沾沾自喜的以为做交易是如此简单,扳着指头算计每月、每年……哦,不对,应该是每天的丰厚盈利之时,顺风顺水的日子悄然逝去,一个崭新的索罗斯是无法诞生了,诞生的是一只崭新的“大闸蟹”。于是,至少七成以上的人赌咒发誓一旦解套从此再不进入金融市场,这些人的记忆堪比金鱼,七秒钟之后即忘记自己所言,一旦市场再次反弹,便心安理得的觉得行情又来了,要看看再说,然而高兴不了两天,再次被套。周而复始,陷入这个死循环之中,无法向前再迈进一步。小部分人意识到问题所在,重新学习,换种方法再从头上路,似乎小有收获,但结果却又还是亏损连连,不得要领之余,再换种方法继续尝试,陷入另一个怪圈,也无法再向前迈进。这部分人中会有极少数脱颖而出,继而进入下一境界。

第二重:容易。

我进入这重境界,经历了几乎8年,而其中有将近2年又是全职在做外汇,才得以突破,也许是由于性鲁且愚吧。如果说A股是个游泳池的话,外汇市场应该是大海。A股一轮牛熊循环周期是7年左右,外汇市场如果遇上重大数据行情的话,分分钟教你重新做人(我的记录目前是一秒之内亏掉一万两千美金,希望不再会被自己打破了)。在外汇市场所受到的历练远非股市可比。经过如斯摧残,我才终于化茧成蝶(当然我也见过某位小朋友,20出头便大彻大悟,其天赋真是让我汗颜)。到了这种境界,基本上会觉得对待交易有点无话可说的感觉,以前那种遇上与自己持不同交易观点的人,便要辩出个子丑寅卯、是非多空来的感觉不复存在。别人说自己看多看空时,基本上只会一笑而过。

第三重:简易。

正所谓“大道至简”。到了这一重,在交易上,应当说犹如武侠小说中的大侠,落叶飞花皆可伤人。任何交易系统,基本可以信手拈来,随便可成,一切如呼吸一般自然而然。同时,由于在交易上的认知境界的提高,会让你对生活中的很多事情感觉不到有任何激情,比如麻将、赌球、六合彩,对这些没有任何兴趣再去参与。在亲朋戚友眼中,你就是个离经叛道,不可理喻的人。这,或许可以称之为收之桑榆,失之东隅吧。上帝待人总是公平的,你想获得一样东西吗?好的,请拿你已经拥有的东西来换!

“易”者,交换也!《易》者,一阴一阳之谓道,阴阳难测之谓神。

我的本行是IT工程师,1999年毕业后,从广州漂到北京,然后又漂到上海,很是在互联网行业弄了一把潮。当时我入职的公司从事的是刚刚兴起的“电子商务”,我的老板创业成立这个互联网公司的时候,比我现在要小7、8岁,年轻有为,卓尔不群,很有想法。不谦虚的说,现在的“大众点评网”、“美团网”玩的概念都是当年我们玩剩下的。我们在当时只有edge手机网络的时代居然就已经开始做手机网站了,专为商务人士提供找餐馆、找酒店、订机票等等服务——因为那时只有“商务人士”承受得起手机上网的网费……

这一年,还有个年轻人,来自杭州,姓马,也创立了一家电子商务公司,叫做“阿里巴巴”。因为那时候北京的电商行业刚起步,圈子小,彼此都熟识。我的老板做为北京本地人,多少有些看不起这个外来户,背地里不知道讥讽过多少回“阿里巴巴”这个名字,觉得这个天方夜谭式的名字太不好听了。

一年后,我的老板靠这个手机版的“大众点评网”的概念忽悠了台湾人的银子,在当时手机上网实在是太超前了,他把公司整个打包卖给了台湾人。我随后就跟着去了上海的这家台企。在见识过了大上海的十里洋场,风花雪月之后,我还是在父母的要求下回到了广州。

造化弄人的是,我后来听一位以前的同事说起,我的前老板卷款私逃了,杳无音讯。2000年后互联网泡沫破裂,很多互联网公司在烧光了融资来的钱之后,纷纷倒闭了。而那个长得像ET般的马老板则像愚公一样的一直坚持着那一亩三分地,挨过了纳斯达克互联网泡沫寒冬后,公司日益壮大,最终成功的成为了行业寡头,还一度问鼎了首富。

遥想当年,我一直都很唏嘘,当时如果有机会跳槽到马老板的公司的话,我会不会也是那“十八罗汉”之一呢?这样的话,或许我后来就不用在金融交易这行当里头受这么些苦了,哈哈。(文章来自外汇学院:www.waihuibang.com)

回到广州后,父母为了我不再离开他们的身边,求爷爷、告奶奶地给我找关系进了一家局属的事业单位,这个单位的名称听起来很高大上,而我不过只是个临时工,月收入1500块大洋,比我以前的收入少了一半都不止,跟正式编制内员工的收入比起来倒也还算好,只差一倍,可能主要因为这是个比较没油水的单位,有编制的人收入在同级单位中都算低的。我的主要工作是维护电脑,为了不让父母失望,争取进入编制内,获得父母盼望的稳定工作,我依然像以前在互联网公司一样努力的干着,偶尔加夜班也没有怨言,也没有加班费。由于我好歹在江湖上闯荡过两年,技术水平比一般的职场新鲜人好不少,于是肯干又能干的我,顺理成章成了小喽啰中的小头目,带出了一帮维护电脑的徒弟。

当年在体制内这些单位的人,8小时以外基本还是没有啥事的。大学时我一直对太平天国史感兴趣,读了不少这方面的书。这段时间,我是一直以太平天国南王冯云山的一首对联自勉的——“暂借荆山栖彩凤,聊将紫水活蛟龙”,铁了心要骑驴找马。像我这种爱折腾的人压根就不想做这么个没“名分”的临时工,入职的那天起就存着再跳槽的心思,并且一直积极的在做准备,要考个行业认证。那时微软的培训、认证已经在国内被做烂了,思科的网络工程师认证正方兴未艾,考过的人一般收入都能涨不少。于是我下了血本,花了一个月工资去上培训课,然后又花了一个月的工资做考试费,考了个CCNA。考这个证前,向单位领导请假,领导觉得我还是个挺上进的年轻人,由于他也是计算机科班出身的,他知道当时这个证的含金量。事隔多年后看来,由于这件事我当时在他心目中的印象分应该是有了大大的提高。

这个单位由于是搞电脑维护这种边缘业务的,在局里头一直不受待见,好些有编制的、后台硬的人不会久留,待了一段时间后等其他好单位出缺了就调走了。2003年的时候就调走了这么一位,留下了一个职位空缺,单位领导觉得我这一年多里干得还不错,同时走点运气的是,没有更大的领导要安插人进来,所以我获得了这个期盼已久的编制,算是正经吃上了“皇粮”。

体制内的情况想必很多朋友都有所耳闻,资历浅的人收入少、干的活一堆,资历深的人收入高、基本不干活。于是我这个资历浅,在其它老同志眼里觉得能干点活的年轻人几乎就成了“万用表”——我是一颗螺丝钉,哪里需要哪里钉。从修电脑、做网页、P照片、顶替领导值夜班到包括顶替司机给领导开车等等鸡零狗碎的事,无所不包。由于我一“兼职”司机,司机就可以休假,同时我在这个单位待人接物又比较低姿态,所以司机跟我一来二去,混得很熟。司机们通常除了上下班开开车,平时是非常闲的,于是,司机们,十个人里头十个都会炒股。

那时的股市正处于2001~2005年这个前所未见的大熊市之中,其惨烈程度、时间跨度绝无仅有,老股民现在提起来都是心有余悸的。当时,炒股的人相亲是绝对找不着对象的。我单位的这个司机估计那时也是被套了不少积蓄,整天长吁短叹,甚至一度要跟我学网络原理和photoshop,想换份钱多些的工作。但随着时间推进到2006年后,事情慢慢的发生了改变……而我的命运也就此发生了转向。

2006年,我工作单位的司机脸上气色开始转好,没有了以往那种焦虑,没有了成日的长吁短叹,我当时因为完全没有接触过股市,根本没往股市方面的原因去想,只是觉得这小子是不是走了什么狗屎运,捡到钱了,成天心情这么好。同时,我在05年结了婚,06年初忙于继续考思科认证的CCNP,然后又当了爹,压根无暇他顾,所以也就没有跟司机深入交流过他整天那么HAPPY的原因。由于要给女儿娶名字,我自学了一下“子平八字”,继而迷上《易经》,中华古老哲学的魅力十分吸引人,我一时间沉迷不可自拔。

时间过得很快,迈入2007年后,可以感到周围的氛围明显跟往年不一样,单位的老同志每天都春风拂面、笑逐颜开的。我从媒体当中了解到原来是股市行情好所至。不过让我自己感同身受的是,我05年买的婚房涨了不少。由于结婚之初,自己也就只有那点可怜的靠工资收入剩下的积蓄,首付自然都是靠父母给的,钱不多,买的房也小,孩子出生后,岳母来照顾孩子,房间就显得更小了,家庭矛盾也因为这个原因急剧增多。因此这时我的心思有些蠢蠢欲动,寻思着把房子给卖掉或者出租掉。然后搬回父母的房子一起住,父母毕竟有单位的福利房,还比较大。说干就干,我的婚房很快就脱手了,净赚了10几万。在当时我觉得是一笔“巨款”了,因为父亲被原单位买断工龄,几十年工龄也就只值这个数。买家给的房款到手后,因为之前的房贷还有段时间才需要结清,所以我的手头总共有了三十多万,钱全在我手里,媳妇分毫没有染指,呵呵。关于我的好老婆,我迟些要专辟一章来讲,做全职交易,没有老婆的支持是不可能成功的。

随着股市的走强,身边的同龄人纷纷开户进入股市,老同志纷纷赚钱赚得恨不能天天请吃饭。本来我还是不为所动的,因为父母当年炒股被套牢过,解套后又匆匆抛出,就没在股市上赚到过钱,这给我留下了心理阴影。但是当身边的同事除了实在没积蓄的新人,十个有九个都炒起了股,人人上班聊股市聊得热火朝天的时候,我再也按捺不住,在8月份,揣着那三十多万,杀入了股市。

说到司机,通常都是各单位、企业的“股神”或者是“赌神”,无它,时间多,实战经验丰富。我工作单位的司机,经过了01~05年大熊市的考验之后,“从战争中学习战争”,无师自通,搞出了一套独门战法,从此,基本上开车成为兼职,炒股才是专职,每天是靠“情怀”在开车,赚点家庭生活费,其它开销包括买房的钱全是炒股赚回来的。当然,事后看来,用于时下时髦的话来说就是:风来了,猪都能飞起来。一切,其实还得归功于07年的大牛市。

如果说司机是“实战派”人士,那我就是“学院派”了。我初入股市,对股市的风险性还是有一定的认识,原因就是之前提到过的父母带给我的阴影。对于一个感兴趣的未知事物,我一般是先看书进行学习,于是下载了不少国内的PDF书籍,书名已经都不记得了,当然这些书名字一般中都包含“秘籍”二字,属于标配。

推荐范·撒普的《通向金融王国的自由之路》。是否稳定盈利,从时间长度上至少要用“年”来衡量,而且很多人对“稳定盈利”从根本上就理解错了,稳定盈利不是指你每次做单都赚钱,而是在一段比较长期的时间内,赚的钱多过亏掉的钱。

有了个一知半解之后,投了几万块买了一只股,几天后亏损了八千多。。。具体金额嘛,当时没有做交易笔记,恕我年事已高,记不全了。不爽之余,跟司机大致提了一下这事,司机大方的说,我来教你几招。之后几天,他教了我他的“独门心法”,这是我后来看了一人多高的炒股书后也从来没有发现过的炒股技巧,确实算是独门,我今天公布出来,希望司机别上网看到后找我收版权费。

他的这套方法“挺有意思”的,属于“劳动人民的智慧结晶”,不看任何指标,基本他只靠他自己形成的盘感偶尔看一下K线,主要只看K线的力度,是否光头光脚,他所关注的重点在价格。他认为,所有的股票原始股都是一元一股,说的不好听点,都是一张破纸,凭啥值那么贵的价钱?所以他从来都只炒两市最低价的那一只或者两只股。全仓买入最低价那只股后,当有别的股票掉下来成为最后一名了,他就把原来持有的那只股卖光,然后全仓再买入现在的最低价的这只股。这样,他手头持有的股票数量会不断的增多,当股票上涨的时候,满仓持股,当然就会赚不少。但是熊市的时候嘛,同样是满仓下跌,但他不在乎,依然按照之前的做法,不断的换股,不断的增加股数,注意哦,不是钱数哦。这种做法,在整个大熊市中,眼看着资金金额不断的缩水,一般人是坚持不了的,我就属于这一般人。

这种满仓操作的做法,在牛市的时候当然会很爽,那时我按照司机的做法买入ST梅雁,连着两天涨停,一天能赚两万多人民币。但在6124点之后开始的暴跌中,满仓持有中国银行下跌,连续两天的跌停,这两天晚上我做的梦全是K线图,直到睁眼的时候。第三天所有资金亏损达到了20%,金额超过八万块。如果说其它炒股的方法没学好,止损这条我倒是学得蛮好的,我斩仓出局了。这天晚上,我一夜无眠。。。

亏了这一大笔钱之后,我也只能“打落门牙和血吞”,苦水往自己肚里咽,在媳妇和父母面前还是强颜欢笑,但是暗地里,精神的紧张是无法缓解的,每晚基本上做的都还是K线梦,一片红红绿绿,人因而憔悴了不少。尽管我止损认赔出局了,但是尝到了做股票的甜头的人,是无法不再入市的。说得粗鄙一点:炒股就好比是让一个良家妇女尝到了做婊子赚快钱的滋味,从此这良家妇女便不事生产,光想着靠卖身赚钱了。

我这个时候的想法就是——要翻本!

但是如何翻呢?这时我已经将司机的方法否定了,开始又在各种“炒股秘籍”中找寻出路,然后轻仓继续交易。但是,在大熊市中,下跌是大趋势,即使偶有反弹,只不过是螳臂挡车而已。所以又经历了一些小的损失之后,我干脆停止了实盘交易,转而开了个虚拟账户,一边看书学一边炒虚拟盘。书看了不少之后,发现并无太多收获,当然,与我选书不当有一定的关系,作为一个新股民,选择的基本都是那种标题吸引眼球,宣传做得好的书,实际上买回来看过之后,照着做一通没有赚到,就被我扔进了书柜。直到我有一次上一个股票论坛,进了一个版主的版块,看了他一段时间的大盘和股票版块分析,对他比较信服,刚好他不久后出了本书,叫《赢在股市》(点击下载电子书),于是我赶紧上淘宝买了一本。(*此处要声明一下,文章仅陈述我个人的经历,本人与作者或是书商没有任何人情关系、经济利益上的关联,因此绝无做广告宣传之意,之后的文章我还会提到多本对我有所助益的书,我喜欢的都是一线交易员所写的书,适合我的书不一定适合其他人,请各位根据自己的喜好选择适合自己交易风格的书。如有购买我提到过的书,而觉得书不实用甚至造成任何损失的,本人概不负责。)

这本书我觉得很适合我这个阶段的情况,它将均线、MACD指标做了比较详细的讲解,并且教会了我先从大盘入手,判断牛熊趋势,继而从基本面对版块进行分析,再选取技术形态和基本面形成共振的个股。从大盘——版块——个股,一层层抽丝剥茧,让我这个新股民形成了一套系统的选股思维。我记忆中,该书没有提到“资金管理”,不可不说有些遗憾。幸好,同一时期,我在淘宝上淘到了陈江挺的《炒股的智慧》(点击下载电子书),第一次让我对“资金管理”有了初步的感性认识。(《炒股的智慧》是一本经典的炒股书,我跟作者陈江挺的经历极其相似,都是出了国,并且以交易为生。)

看完了这两本书之后,重振了我的信心,我又重新进入了实盘。09年初,终于让我等到了试练一番之前所学的机会。由于中//央宣布放水4万亿,A股在触及1664低点后开始反弹,我在1700~1800点左右入了市,一路持有到了3000多点。事后我们知道,这一波行情最高点在3478点。在当时,我当然没有未卜先知的能力知道最高点在哪里,我初步的准备是,只要大盘不跌破10周线,我就不准备清仓。不过有时候确实不能忽略交易过程中的好运气。那是一天晚上,我跟一个朋友去洗桑拿,我跟他在前台等结账的时候,旁边坐了一位老太太,我听她跟身边的一个男性说到,那个谁谁谁,最近炒股赚了不少啊!我全部听在耳里,记在心头,回到家后,细思恐极,让我不禁联想到了“华尔街鞋童理论”。于是,第二天开盘后,我全部请了仓。

当时那段时间,股市大盘的情况是从3478点跌下来跌了三天,又反弹了上去,基本上在3478点附近,但是无法突破3478,我清仓的位置大约就是在3400点左右,随后大盘开始暴跌。多少年之后,我才知道这种技术形态叫做“双顶”,所以,每当想起这段往事,我都会沾沾自喜,一方面要感谢上帝“恩赐”的那个老太太,一方面庆幸自己当机立断而没有丝毫犹豫。这是我交易股票的生涯内唯一一次如此好运的抄了大底,逃了大顶了,此事在若干年内都一直是我向朋友们炫耀的资本!

这种抄底逃顶的奇遇经常是业内人士用以吹嘘的资本,然而并没有什么卵用。当时我虽然抄到了大底,逃了大顶,却并没有赚特别多的钱,也就是基本将之前亏的钱回了本再多赚了一点而已,因为我那时还不懂资金管理的重要性,一开始轻仓试错发现是顺势之后,也没有加仓。在这一波单边的小牛市中,却因仓位太小而无法令利益最大化,不免令我心感不甘。

所以我又要折腾了。通常来说,不安分、爱折腾的人是没有什么恒心的。按理来说,经历了这一战的检验,我应该对现有的交易系统进行资金管理部分的完善即可,但由于当时的认知高度达不到现在的水平,我将当时的系统又否定了,转而受另一本书的影响,完全变换了自己炒股的风格。

这本书是李驰的《中国式价值投资》(点击下载电子书)。李驰之所以能打动我,是由于他仿佛一个哲人般的话语,比如“越不繁,越不凡”,而他的做大波段式的操作手法也比较适合上班族,毕竟那时的我还不能盯盘。现在在我看来,李驰是一个深谙中国国情的“滑头”,滑到头上都没几根毛了,他对中国股票市场的理解在但斌、李大霄等人之上不少。李驰其实跟“顺手黑马”的理念可以说是一致的——都是“价值投机”,不过打着巴菲特“价值投资”的幌子。所不同之处只在于交易风格:李驰是个左侧交易者,愿意为了价值被低估的股票主动买套;而“顺手黑马”是右侧交易者,或者说是趋势交易者,只待趋势启动之后再入场交易。

不管怎样,当时的我是挺崇拜李驰的,将他的书看得皮都掉了。在实盘中也运用的是他的这套方法,选中标的后越跌越买,这种方法其实就是摊低成本,使用它的前提是——你的钱要够多。对于当时我这么一个打工仔来说,还算适用,因为我每个月有固定的收入,每个月买股就当是基金定投了,每个月发了工资后,就去买股。就这样,在国内很多股票论坛一致看空银行股的情况下,我重仓了银行股,并不断的买入。对了,忘了说,这一时期,我还在香港开了港股账户,买到了价格腰斩的民生银行。

但是银行股的价格一直都还是半死不活,这一时期“喝酒吃药”是主流,白酒股和医药股涨得是那叫一个“鸡飞狗跳”的。我就一直眼睁睁的看着、看着,有一种股票,叫做“人家的股票”……我自己选的银行股,含泪也得继续买啊,买买买,把老婆的工资也拿来买,我的工资也拿来买,工资买光了,就用公积金,住房补贴等等,反正除了饭钱,我就只剩下银行……股了。

就这么熬啊、熬啊,从2009年底熬到了2011年底,整整两年时光,终于多年的媳妇熬成了婆,2011年底到2012年初的那一波银行股行情以民生银行等股份制银行为龙头,以逼空的形态快速上涨。可想而知,这个时候憋屈了两年的我终于可以一吐胸臆,又再意气风发起来。

正当2012年初的A股如火如荼之际,一位与我失去联系多年的老同学通过社交媒体找到了我。这位同学在初中毕业后即随家人移民去了美国,那时还没有互联网,所以我们一直就失去了联系。感谢伟大的互联网,让我们远隔万里一线牵。久别重逢,自然与老同学无话不谈,我跟同学不经意间聊到了股市,他说他也有配置A股,随着聊天的逐步深入,他对我炒股的经历有了初步的了解,随之跟我提到了他的工作,原来他在华尔街的德意志银行工作,是一个外汇分析团队中的一员,他跟我聊起了一些外汇的知识,并且告诉我个人可以炒外汇,但他没有跟我具体讲该怎么开户,用什么平台做。所以我也只是囫囵吞枣,知道了有这么一回事,没有太放在心上,因为我正在为我的银行股飙涨暗爽,还没有想过要做其它。

大约到了3月份,有一天由于银行间拆借利率飙升,导致当天股市暴跌,本来我的股票浮盈了有30多万,这一天之内没掉了不少,着实让我心痛不已,但是是否该清仓出场?李驰的书里没有具体讲什么时候出场……我心中一万只羊驼在奔腾。如果说人失去了原有的东西比较痛苦的话,那么让你得到后再失去应该会更痛苦。就这样在犹豫彷徨中过了几天,突然有一天老爷子问起我的股票怎么样了,想必他是在报纸上看到了点啥。我跟他说本来赚得很嗨皮啊,但是最近回撤了不少,老爷子说,还是清了吧,别再炒A股了。他老人家至今对股票还是心有余悸。不过这算是给了我一种心理暗示吧,又过了几天后,趁着股价有些反弹,我义无反顾的请掉了所有仓位,包括港股的。带着20多万心满意足的离开了股市。

没有想到,老爷子一语成谶,我从此再也没有碰过股票了——因为我在清掉股票后,找到了新的炒作对象。

清完股票之后,我就想着去哪里开个外汇的户头,通过网络搜索,基本不是嘉盛,就是福汇的广告,一看之下,发现原来都不是国内的,我拿不定主意了,不知该选哪一家,于是作罢,回归到了正经上下班不炒股的日子,做一天和尚撞一天钟。

不过或许是命中注定吧,2013年1月的一天,我去上报读的MBA的课程,新认识了一位同桌,课间闲聊,海阔天空的瞎扯,自然而然的聊到股市,然后他提起他在做“外汇保证金”交易。一切仿佛就是那么的顺其自然,正想瞌睡呢,就来了送枕头的。真是“踏破铁鞋无觅处,得来全不费工夫”。经他的指点,我知道了在福汇开户的一些流程。于是,回到家我就在福汇开了户,投入了5K美刀。随即上网买了本鹿希武的《趋势交易法》,以及我同桌同学推荐的李汉军的《外汇交易实战全典》。开始了外汇模拟盘的交易。

是不是觉得我写得过于繁琐了,可以理解,谁不想一口吃成个胖子呢?

不过这样写是有我的用意的。因为不管是什么市场,其本质是一样的,人性从来没有变过,“阳光之下,并无新事”。我的股市经历是我做外汇的基础,炒股5年,炒汇3年,我的整个交易生涯是8年,并非割裂的。

学习总要先打牢基础,然后逐步提高,如果一开始就挑战高难度,比如我07年直接进入外汇保证金市场,那我会不会知难而退还很难说。

在交易的过程中,是人都难免会犯错,但人不能总是踏入同一条河流。我之所以将从交易之初的经历都写出来,是希望大家能自己从中领悟到一些经验教训。


外汇人生  www.waihuibang.com/fxschool/fxstory/

之前我没有总结写出来,这里就罗列一下吧,请大家对照一下,在外汇市场是否也犯过同样的错:

1、重仓甚至满仓交易;

2、没有保持一致性,经常变换交易系统;

3、意图摊低成本,逆势交易;

4、请继续看下文:

我的外汇模拟盘交易基本是按照 趋势交易法 的方法来进行的。对,我又换交易系统了,这是导致我在通向金融自由王国之路上走了这么多弯路的一个致命伤。

《趋势交易法》里的方法其实就是维克多·斯波朗迪的《专业投机原理》(点击下载)里所讲的ABC法则和123法则,我做了一个月的模拟盘后,开始实盘。根据这本书做交易做了半年后,依然不得要领,有时候用这个方法做了单,有时候没用,朝三暮四,偶而追涨杀跌,偶尔抄底摸顶,有时候又在非农数据出来时上下挂单,反正常见的花活我基本都有兴趣一试。

就这样,乱做了半年,一万美刀的本金只剩下了五千多,亏了一半左右。

一次偶然的机会,在一个外汇论坛上看到一篇讲“维加斯通道”的文章,我看了之后觉得很好,反复进行了一番研究,把网上能搜索到的关于这个方法的文章统统都下载回来一一学习,然后按图索骥的使用,居然连续几个月盈利了,并且每个月盈利金额都在4千美刀以上。

我开始飘飘然了,误以为自己已经有能力“稳定盈利”了!

恰巧在这段时间,一个要移民加拿大的朋友知道我一直都有移民的想法,便介绍了他熟识的移民公司给我,一谈之下,发现有新加坡移民可选,我回家跟老婆商量后,老婆非常认可,主要原因是觉得在新加坡生活基本没有语言障碍,离广州又近,饮食、气候跟广州也类似,加上最重要的一点,我以为自己“稳定盈利”了,移民后的生活来源可以靠我炒汇的收入。

于是,我们决定移民新加坡!

在这个看似仓促的决定背后,有我那一颗奔腾了七年的“移民”心。2005年,身边一位熟识的工程师,考了思科的最高等级网络专家认证后,技术移民去了加拿大。这事在我心底里埋下了种子,一找到了机会,便开始萌芽。

我们是在13年的10月份登陆新加坡的,尽管有一个朋友在这边,但万事开头难,这里虽然是一个华人为主的社会,但毕竟这里以前是英殖民地,前马来西亚联邦之一,是一个多元化、多文化糅杂的国家。我曾在唐人街上找一个看上去跟华人并无二致的人用华文问路,结果他说他是菲律宾人,我只得用三脚猫的英语跟他对话。

安顿下来后,我便正式开始了我的全职交易生活。正如《走出幻觉·走向成熟》一般,此时,我开始“走出幻觉”了——在几个月的“稳定盈利”之后,我又开始了稳定亏损。《走出》一书我从2012年购买后,一直比较喜欢,基本是枕边书,但是由于一方面该书讲了许多作者做股票的经历,我当时已经对股票兴趣缺缺,另一方面它重点在于讲述“交易之道”,我在阅读完它之后,觉得已经领悟了这些道理,并完成了做交易所需理论知识的准备,我认为当时的我所缺的只是“交易之术”,所以基本上对其也不算特别重视,而是一直努力的在寻找一套“能让我稳定盈利”的交易系统。(文章来自外汇学院:www.waihuibang.com)

所以,我逛了很多外汇论坛,不管是中文的,英文的。

新加坡这里没有那堵“伟大的墙”,这让一个自学者有了一个非常广阔的天地,我可以方便的使用Google搜索(打不开Google,试试这个方法)我感兴趣的东西,就这样让我找到了许多英语的外汇交易网站,也让我知道了有自动交易程序EA(外汇EA论坛:http://www.eazhijia.com)的存在。

相比起国内的外汇交易网站或者论坛,洋人有一点很好,就是分享是无私的。他可以把一套交易系统无偿贡献出来,原原本本的解说给大家听,还一一解答提问者的疑问;也可以把EA的源码无私分享出来,不做任何广告。

相反的,国内有很多人,利用国内外信息不对称,在国外论坛上抄袭了别人的东西,包装一下后在淘宝上卖钱,这里特地鄙视一下!

当然,洋人的东西也有要卖钱的,但他们的商业化和自由分享是分得很明确的。

我当时对自由分享的东西不太感冒,觉得谁会那么好人做雷锋,所以我只对商业化的交易系统和EA进行了关注,它们的售价以美元计价来说倒也不算太贵,有99美刀的,有199美刀的,而且还有60天不满意退款期(当然你得费点唇舌跟人家详细说明为什么不满意)。

但也有些比较离谱的,像Forex Hacked、Forex Envy这种马丁格尔策略类型的EA,不知是作者对自己EA的吸引力太过自信还是怎样,居然会一路涨价,后来还以月度或者季度收费,您还别嫌贵,人家概不退款。

还好我在它们价格还没涨之前,买了。

马丁格尔策略用在外汇保证金交易上就是一种主动“作死”的策略,跟我之前单位的司机的策略,李驰的策略,实际上是一种东西,利用的是人性深处想赢怕输的弱点,亏钱了不止损,越跌越买,马丁格尔甚至是翻倍的买。它没有“止损”一说,因为它的止损就是直接爆仓。

在A股这种退市机制不完善的市场,用这种策略是完全可行的,因为A股的股票有底,很少退市,选择便宜的股票逢低买进,当挨过熊市的寒冬,迎来牛市春天的时候,那叫“已是悬崖百丈冰,犹有花枝俏”。

而在外汇保证金市场,由于杠杆的存在,既会成N倍放大你的盈利,也会成N倍放大你的亏损,所以用在外汇保证金交易上的马丁格尔,在巨大的资金杠杆面前,让你的外汇交易“已是黄昏独自愁,更著风和雨。”

因此,使用马丁EA是要有相当的“技巧”的,EA的作者也认识到了这点,在使用手册上不断的强调风险,并且列举了应对措施1234等等。但是先天基因不好,你再怎么搞基因工程也是然并卵。

烟花在爆破之时总是无比绚烂的,马丁EA就跟烟花是一样一样的,盈利情况无比灿烂之后,宿命就是爆仓。

我在详细阅读了手册,上各种论坛看人家的使用经验之后,用1K美刀的仓来做测试,发现盈利得不过瘾,于是上5K美刀的,第二天就碰上美日一波大趋势行情,果断爆仓。然后重新入金,继续开搞,每次都是在我还没有来得及将盈利的钱转走,就又爆了。

别人用马丁EA,可能还有个烟花烂漫的时刻,我倒好,光看见爆米花了,总共爆了三个仓,每个月净亏损5K以上,就是世界首富也架不住这么坐吃山空吧,我又回到了那种愁云惨雾,欲哭无泪的处境中了。

特别是这次,我还是失业人士……

“零丁洋里叹零丁,惶恐滩头说惶恐。”是我此时最好的生活写照。

虽然依靠以前的积蓄撑个一年半载还是没问题的,但是地主家也不能光靠吃余粮啊,得想个法子吧?

马丁格尔是不能用了,是不是可以找个“南丁格尔”来治疗下我身心俱疲的伤痛呢?

于是我继续在各个论坛上找呀找呀找呀找,终于找到了一个“好朋友”:2014年初,遇到了一个“牛人”,他是中东某个阿拉伯国家的,从其在mfb上面展示的实盘来看,是不是很流弊呢?

阿拉伯牛X哥从2013年8月注册开始,每个月盈利率都非常高。他在网上出售他的信号源,买了后可以自动跟单,每个月售价100美刀,我又买了。我想着可以通过跟单,跟着牛人学学盈利这么猛的技术。

这位牛X哥的交易策略容我先卖个关子,先说说我跟单的情况。

第一个月我在一个5K美刀的账号里跟单后,盈利情况非常好,看到牛X哥盈利情况这么稳定,当然是要加大投入,“晒冷”啊,于是增加入金到了6万刀。随后的几个月果然继续一路飘红,每月赚钱,将之前输的钱全部赚了回来。

偏偏那么巧,在我回本之后,他的好运似乎就到了头,这位哥哥的真主安拉可能没有罩得住他,他从漫步云端的马云变成了马航客机——坠毁了:

有时候,我不禁会想,这位“救世主”是不是又是上帝特地派来搭救我的,让我回了本,但又仅止于此,给我上了印象深刻的一课,随后把他召唤走了……

这位牛X哥的泡沫其实迟早要破的,他的交易策略实际上只是一个马丁格尔策略的变种,洋人一般称之为“Grid”,国内叫法是“网格”。

其中“网格”还可以分为顺势网格和逆势网格,他的这个“网格”就是逆势的,真的跟马丁格尔就是一对难兄难弟,可以称为“格尔兄弟”。

牛X哥只做欧美货币对,每次开单是1千美刀开0.1手,我的6万美刀账户每单得开6手。如果是顺势赚到了钱,不加仓,基本上有个20~30点利润就平了,找机会再开单;如果浮亏了,那么每当亏到一定点数的时候,会加仓同等手数,具体相隔多少点加仓,则不固定。就这样,这套策略让他在2013年8月到2014年3月之间这段相对比较震荡的市场行情中取得了非常好的成绩,从不到1万美刀的投入到2014年7月15日高峰期时增长到了16万多美刀,不到一年的时间足足翻了16倍:

但在14年5月欧洲央行主席德拉基讲话放QE大招之后,欧元汇率直线下滑,这时候理应坚持不断的逢高做空,但阿拉伯牛X哥在一次反弹之后做了多,并在汇价暴跌之后依然不断地加仓,终于花开富贵,就此谢幕。

这个美丽的泡泡幻化出了五光十色的诱人光彩,全球各地都有不少人纷纷投入了资金进行跟单,尽管有人认清了假象之后选择了退出,但恐怕更多的人是跟着牛X哥一起车毁人亡了。牛X哥估计还是没什么损失的,他的这个账号事后有人揭发是个mini account。他赚钱的主要来源是靠卖信号源的钱,这次爆了,下次换个名堂接着可以卖。

那些认清假象的人,咳。。。很荣幸的,又有鄙人(此处应有掌声)。

如索罗斯所说:世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。要想获得财富,做法就是认清其假象,投入其中,然后在假象被公众认识之前退出游戏。

有了之前马丁格尔EA的教训,以及我对《走出》这本书的熟读,我对这种死扛不止损或大止损小止盈,只片面追求胜率的策略是有了清醒的认识的。

在2014年4月这个策略的弱点几乎就已经爆发,因为在德拉基讲话前欧元在一路猛涨,而此时这位牛X哥的选择却是为之前做空被套单加仓,导致我的账户逆势持仓的手数大到惊人,我是自己手动止损掉了一半仓单的。

如果不是德拉基讲话那天晚上德拉基的嘴炮更牛X,阿拉伯牛X哥肯定当晚就已经爆仓,而我至少要亏掉一半。所以在5月结束后我就没有再续订这个信号源了。

果然,阿拉伯牛X哥躲过了初一,没躲过十五,7月份,这种震荡市无敌的策略遇到单边市就翘了辫子,任你之前有多长时间是多么的“无限风光在险峰”,也让你“疑是银河落九天”。(文章来自外汇学院:www.waihuibang.com)

阿拉伯牛X哥就这样轻轻的走了,挥一挥手,不带走一片云彩,带走的是别人的钱财。

在他最辉煌的时候,月收益率平均几乎达到了40%。

我曾经发过邮件给他,对他说:哥,你是辣么的牛X,巴菲特的年收益率也才23%左右,你的月平均收益率都已经超过他辣么多了,再干个几年,你就可以超越巴老70几年的收益了。这不科学啊!

牛X哥淡定的回邮件道:放心吧,兄弟,跟着哥,有肉吃。

结果,暴利没了,爆仓来了。

查理·芒格说:如果我知道我会死在哪儿,那么我一定不会去那里。

这个7月,在牛X哥花开富贵的时刻,我想起了老先生的名言,恍如被雷劈中。之前那么多年都在这类马丁格尔策略里兜圈子,自己都爆了几次仓,没想起过这句话,现在突然想起来了,我估计可能是由于这一课上得太深刻了。

知道马丁格尔策略必然爆仓,那我用“反马丁格尔策略”是不是就必定能在市场中生存下去,避免爆仓呢?马丁格尔是不止损的,我止损难道就可以避免爆仓了?

这个思路的方向现在看当然是对的,不过在操作的细节上还有待完善。

但当时我没有想通,因为有很多人包括以前我做的单,亏的钱绝大部分都是由止损导致的,所以很多人都会因此放弃止损,使用马丁格尔策略,恐怕这也是这类EA这么好卖钱的原因之一。

其次,马丁格尔还有个特点,就是亏损加仓,那我是不是盈利加仓就能赚钱呢?好像也不是嘛,我以前也试过顺势加仓,结果在汇价反向运动后,加的仓位拖累之前盈利的仓位,还是导致亏损。

真是郁闷了,左也不行,右也不行,敢问路在何方啊?

带着满腔的疑惑,我回了一趟广州处理些家事。回到家后,重新找出《走出幻觉·走向成熟》(点击下载)这本书,静下心来,远离市场,“百战归来再读书”。

结果,“书中自有黄金屋”。

这一次读书,可以说让我将观察市场,审视自己的视角又提升到了一个新的高度。

之前这一年多的时间里,我一直都在做狗咬尾巴的游戏而已,不断地在兜圈,不断地从一个火坑跳到另一个火坑,缘于只知埋头拉车,而忘了抬头看路。

金融交易这个行业,可能是诱惑与谬误流传最多的行业。让人迷惑的原因不是因为选择太少,而是选择太多。

于是,我选择回到原点,从头再来,遵循奥卡姆剃刀原则,删繁就简。

回到原点,从《道氏理论》开始,回到价格,回到市场的本原,一切指标都可以不要了。

读完之后,我豁然开朗,与《走出》这本书一起,最终完成了我的交易理念的构架,我自己的“交易之道”悟透之后,从此便没有了迷惘,“交易之术”不过只是承载我的交易理念的工具而已,哪件工具我觉得顺手,我都可以拿来用。

打个比方,我们这一代人,年轻时都玩过一个游戏——《金庸群侠传》,各位江湖大侠,各有各的绝招,独孤九剑、九阳神功、凌波微步等等,作为主角,你都可以练,选择很多,当你的内力足够高时,练什么、用什么都不是问题。

当你练到最高级时,最厉害的武功是上述这些吗?都不是,最流弊的是“野球拳”——俗称“石头剪刀布”,呵呵。

当理念的水平提升之后,便有了正确的“价值观”,在纷繁扰攘的世界中找到了自己的“道”。

金庸在《笑傲江湖》中写到过华山派的“气宗”、“剑宗”之争,交易的江湖何尝不是这样?

招式再牛,没有内功,使出来也并无杀伤力,最终还得靠“以气驭剑”。

交易系统再好,没有正确的交易理念,你必定无法长期使用它,只要稍有挫折,你就会更换系统,过去的我便是如此。

有了正确的交易理念,犹如大海航行之中找到了灯塔,找到了方向,再去寻找一些与自己的理念类似的前辈高手们写的文章、用的系统,就是一件很容易的事情了,不再有往日的那种无力感与挫折感。

因为早已稳定盈利的前辈们所坚持的“道”,其实都是一致的。自从有了金融交易这行几百年来,该想到的理论,该发明的系统都已经被前人所发掘。

但是别看这些道理简单,而且我保证只要是做了一段时间交易的人百分之百都“知道”这些道理,不过真正“得道”的又有几人呢?

不明白的人不是因为这些道理太简单,而是他们觉得能够让自己获利的道理不应该如此简单。一如我在前文中提到的,我选择了购买商业化的系统,而忽视了免费的共享的交易系统,而现在我所使用的交易系统却恰恰是人家在网上无私分享的一套系统。

那么,这个交易之“道”到底是个什么东西呢?我建议大家去读《道氏理论》、《走出幻觉·走向成熟》,《通向金融王国的自由之路》。因为先贤们用了一本书的厚度来阐述了浅显的道理,我再讲,只是拾人牙慧,还讲得没有人家好。

比如:截断亏损,让利润奔跑。你一定早就知道了吧?但是为什么要相信这点呢?请自行看书寻找答案。

我相信这句话是真理,因为它是让我盈利的基石。

我现在所做的这些,就是想让大家相信面前的这个活生生的例子,是靠着我看过所有的书,相信了它们所讲述的一个个简单的道理,通向了金融王国自由之路的。而你,也应该去相信一些看起来很简单的道理,并且持之以恒的去遵照它来指导你的实际行动。

为了让还在挣扎求生的朋友理解,让还没有方向的朋友找到出路,让我简单的做一下总结。

按照我的理解,我觉得要想稳定盈利,应该要做到:

1、不管别人怎么看,要将交易当成是一门严肃的事业,而不是闲暇时打发时间的兴趣爱好或者是不务正业的赌博。不然的话,你只是在付费娱乐,而不是在交易。

2、阅读正确的书籍,建立正确的交易理念。比如:《通向金融王国的自由之路》,我本人不太喜欢阅读这种专业性较强,但又是翻译过来的书,因为翻译的水平通常比较差,所以我比较喜欢读《走出幻觉·走向成熟》,这本书其实可以算是作者对《通》书的读后感。

3、选择一套适合自己交易习惯的,具有“正期望值”的交易系统。比如:双均线系统,简约而不简单。像我这种比较没有耐心的人,我选择的就是一套短线交易系统,跟韬客论坛上“五分男”前辈的几乎一样,但我却是从一个外国论坛上找来的。

4、对你的系统进行以年度计算的历史数据回测。回测是为了让你确认这是一套具有正期望值的交易系统,让你对你的系统有充分的了解,增强你使用它的信心。

5、通过回测掌握的数据,可以对系统进行符合自己使用习惯的优化;优化系统时要专注在“盈亏比”的提高,少追求“胜率”。

6、严格按照你的交易系统进行机械化交易,人为干预得越少越好。只根据信号交易,严格止损,克服自己手贱与脑抽等缺点。

7、坚持始终如一的使用这一套系统,即使遇到了连续的亏损,也不要更换。具有正期望值的交易系统,通常在遇到连续亏损后,往往就意味着盈利马上就会到来,否则的话,两面挨耳光的必定是你。

8、最后,请记住一句话,交易是简单的,不要人为的搞复杂了。交易简单到只有开仓、平仓两个动作反复地做而已,而我们能够稳定盈利,不是靠什么神奇的交易系统,而是靠持之以恒的坚持做简单的事情。

我做为一个全职交易者,我承担的是我自己所能承担的资金风险,我有我的理念,我有我的规则。小马过河,老牛说水深,松鼠说水浅,过还是不过?水深水浅只有自己去试了才清楚,适合自己的才是最好的。

站在一旁,指手划脚的对别人品头论足,站着说话不腰疼,当然最容易,不过就是费点口水而已。这种货色我现实生活中见得多了,真是哪里都不缺。

做为一个看客,请对别人的分享给出点起码的尊重,我亏了也没亏你的钱,我赚了也不是因为你的什么建议而赚的。你牛逼你赚得多,我不会眼红,你又不会分我一份。我反正能够在这个市场中赚到养活一家四口的钱就够了,其它的我不强求。

不要拿某某高手来跟我比较,我不是高手,人家能抄在最低点,出在最高点,那是人家的本事,我既做不到,也跟我没有半毛钱关系。

人家高手心态好,不争强好胜,那也是人家的事,我不过一介凡夫俗子——苟全性命于乱世,不求闻达于诸侯。

江湖能有南帝北丐,就不能有东邪西毒吗?我见过马丁爱好者,延迟爱好者,炒单爱好者;在这个市场里百花齐放,大赚其钱,谁也不会去互相参乎,要求对方要按照自己这套来做。

交易之路,是荆棘密布,还是百花深处,必须自己去走。大家各走各的路,各安天命。谁知道我又能在这个市场中走多远呢?炒汇不易,且炒且珍惜。

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